loader
bg-category
Vanguard Grubunun Kurucusu Jack Bogle'dan Yatırım Felsefeleri

Arkadaşlarınla ​​Paylaş

Jack Bogle, Amerika’nın ikonik yatırımcılarından biridir ve ben bir hayranıyım. Dünyadaki en büyük ikinci yatırım fonu şirketi olan Vanguard Group'un yönetimi altındaki varlıklarının 3 trilyon dolarını aşan bir şirket kurması ve büyütmesiyle tanınıyor.

Bogle'ın, ilk işverenden, güneye giden “aşırı derecede yanlış” bir birleşmeyi onaylaması nedeniyle gerçekten kovulduğunu bildiğinize şaşırabilirsiniz. Geriye baktığımızda, Bogle onu en büyük hatası olarak nitelendiriyor. Ancak bazen hatalar büyük fırsatlara yol açar:

38 yaşımdayken Wellington yönetiminin başı oldum ve son derece uygunsuz bir şekilde birleştim. Go-go döneminin heyecanına sarıldım ve go-go dönemi sona erdi. Bu aptal kararın bir sonucu olarak kovuldum. Utanç verici ve affedilemez olan ve hakikatin gerekçelerinin ötesinde olgunlaşmamışlığın ve güvenin bir yansıması olan bu hatanın en büyük yanı, çok şey öğrendiğimdi. Ve eğer kovulmamış olsaydım, bir Vanguard olmazdı.”- Jack Bogle

JACK BOGLE'DAN DERSLERE YATIRIM

86 yaşında, 60 yılı aşkın başarılı bir yatırım tecrübesi ile Bogle, çoğumuzun çoğunu gördü ve birçok zafere sahip oldu. İşte onun yatırım felsefelerinin bazı önemli noktaları ve tavsiye sözleri.

“İğneyi boşver, samanlık al.”

Google, Apple veya Twitter gibi bir sonraki büyük gizli gemin fiyatın artmasından önce bulunması son derece zor olabilir. Bir sonraki dinamit fikri için sonsuz bir şekilde arama yapmak yerine, Bogle yatırımcılara riski azaltma ve tüm piyasaya veya sektöre yatırım yaparak alım satım kararlarında uzun gecikmelerden kaçınmaları konusunda tavsiyelerde bulundu.

İşleri Aşmak Üzerindeki Etmeyin. Sadelik İçin Git.

Sınırsız fırsatlar olduğunda bile yatırım yapmak karmaşık olmaz. Bogle uzun süredir bireysel yatırımcıların sadeliğe odaklandığını ve çok fazla paraya sahip olmadığını öne sürdü.

Hype'ta Yakalanma

Herkesin yönettiği yerde zemini ayakta tutmak, duygusal olarak zorlayıcı olabilir. Kendinizi sürüden ayırmak temel bir Bogle felsefesidir. Herkesin sıcak bir hisse senedi yakaladığını görebiliyor olsanız da, yutturmanın bir eğilimi olduğu ve uzun vadede piyasanın temel geri dönüşlere dönüştüğü yıllara dikkat çekti.

İlgili: Finansal Kabarcık Var mı?

Bu Ücretleri Minimumda Tutun

Her dolar, yatırım portföyünüze geldiğinde, özellikle uzun vadede önemlidir. Bogle, yatırımla ilgili masrafları ve ücretleri en düşük düzeyde tutmanın önemini vurgulamıştır. Ne için ödeme yaptığınızı bilmek önemlidir, çünkü ücretlerle ilişkili paralardan getiri elde edemezsiniz.

Yatırımlarınızın ücret yapısı, yönetim maliyetleri ve harcama oranları hakkında bilgi edinin. Yatırım yaptığınız fonlarda ciro sıklığını anlamak için elinizden gelenin en iyisini yapın. Ciro nihai olarak paraya mal olur ve uzun vadeli düşük ciro fonuna yatırım yapmaktan daha iyi olabilirsiniz.

İlgili: Portföy Analizi ile 401k Ücretlerinin Azaltılması

İmpuls Alıştırmayı Durdur

Yaptığınız her bir ticari kararda kazanmanız mümkün olmasa da, Bogle, bireysel yatırımcıların dürtü satın alımlarından uzak durmasını tavsiye etti. Kötü kararlar rasyonel analiz yerine duygulardan kaynaklanma eğilimindedir. BÜK, büyük bir işten sonra hisse senedi almak yerine, yatırımcıların ev ödevlerini yapmasını ve satın aldıklarını derinlemesine anlamalarını tavsiye etti. Yeterince zaman ayırın, böylece bir yatırıma girmeyin ve daha sonra pişman olun.

Bir Çekirdek Olarak Yatırım Yapmak

Jack Bogle, 1975 yılında ilk endeksli yatırım fonu başlattı ve o zamandan beri geleneksel aktif olarak yönetilen yatırım fonları üzerinde endeks fonlarının üstünlüğünü savundu. Endeks yatırımları zamanla daha popüler hale geldi ve 1992 ile 2012 yılları arasında hisse senedi varlıklarının yaklaşık yüzde 3 ila 28'ini oluşturdu. Hisse senedi fonlarına verdiği destek, diğer ilkelerine bağlı olan düşük maliyetli ve basit doğasından kaynaklanıyor.

Uzun Vadeli Kursa Devam Etmek Upside-Surprise Güçlü Olabilir

Uzun vadeli bir ufuk yatırımcısı olan Bogle, çimin diğer tarafta daha yeşil olduğuna inanmaktan kaçındı. Günahalar kendi yatırım kursunuzdan en yüksek çıktıkları zaman, başkalarının yaptıklarına fazla odaklandığınız zamandır. Yöntemlerinizi ve yatırım stilinizi diğerleriyle eşleştirmek için değiştirmek yerine, tüm bunları engellemeye çalışın. Bogle, birinin davranışını kontrol etme konusunda şunları söyledi:

Hesabınıza bakma bile. 401 (k) ifadelerini açmayın. 401 (k) ifadenize bakmazsanız - bu çirkin görünebilir, fakat bu doğrudur - 45 yıldır… 20 yaşına geldiğinizde başlarsınız ve önümüzdeki 45 yıl için tek bir açıklama açmazsınız. Emekli olduğunuz günü açıklayın, ne kadar para biriktirdiğiniz hakkında bir hayret uyandıracaksınız. ”

Bu tavsiye bazı yatırımcılar için aşırı görünebilir olsa da, yatırım stratejinizin istediğiniz hedeflerle birlikte devam etmesini sağlamak için ifadelerinize bir göz atmak isteyebilirsiniz.

İlgili: Her Yıl Sona Erdiyseniz 401k’da Neler Var?

Gerçekçi ol.

Bogle ayrıca, yatırımcıların yatırım kararlarını motive etmekten duydukları duyguları engellemelerini düzenli olarak tavsiye etmiştir. Bunun yerine rasyonel analize güvenmeyi ve zengin hızlı zihniyetler elde etmekten uzak durmayı önerdi. “Kültürlerin Çatışması” kitabında da tartışıldığı gibi: Yatırım vs.Spekülasyon, “Bogle, uzun vadede makul bir yıllık getiri bono için% 3,5, hisse senetleri için% 7,5 olabileceğini iddia etti.

Bu düşük faiz oranlı ortamda, beklenen yatırım getirilerim açısından muhtemelen daha muhafazakâr olacağım.

İlgili: Yükselen Faiz Oranı Ortamında Nasıl Kar Edilir?

Bir boksör müsün?

İşte Jack Bogle’ın birincil yatırım felsefelerinin kısa bir özetidir:

  • Bir sonraki tek boynuzlu atı bulmayı düşünmeyin. Büyük resme odaklan.
  • İşleri basit tut. Yatırımlarınızı karmaşıklaştırmaya çalışmayın.
  • Hype'ı takip etmeyi unut. Sürü zihniyetinden kurtul.
  • Düşük maliyetli yatırımlara odaklanın. İhtiyaç duyduğunuzdan daha fazla ücret ödemeyin.
  • Avantajlarınız için zaman ayırın ve aceleci işlem kararlarından kaçının.
  • Uzun vadeli düşük maliyetli endeks fonları tutun.
  • Kurs boyunca kalın ve başkalarına karşı nasıl performans gösterdiğiniz konusunda takıntılı olmayın.
  • Beklentilerinizle gerçekçi olun ve açgözlülük ve korkuları aşın.

WEALTH-YAPI TAVSİYELERİ

* Paranızı Verimli Bir Şekilde Yatırım Yapın: Önde gelen dijital refah danışmanı olan Wealthfront, en düşük ücreti almak isteyenler için mükemmel bir seçimdir ve keşif sürecinden geçtikten sonra paralarını aktif olarak yönetme konusunda rahatsızlık duymazlar. Akredite bir yatırımcı olmak zorunda değilsiniz, çünkü başlangıç ​​için sadece 500 dolar.

Uzun vadede, herhangi bir endeksden daha iyi performans göstermesi çok zordur, bu nedenle, anahtar piyasaya yatırılırken mümkün olan en düşük ücretlerin ödenmesidir. Wealthfront, bağlantım üzerinden kayıt olursanız ve ilk 10,000 doların üzerindeki herhangi bir para için yalnızca% 0,25 tutarsanız ilk 15.000 $ 'lık ücrete tabidir. Risk toleransınızı temel alarak sizin için oluşturdukları çeşitli Vanguard ETF portföylerini görmek için hesabınıza para yatırmanız bile gerekmemektedir. Enflasyon nedeniyle satın alma gücünü kaybetmemek yerine, boş paranızı ucuza yatırın.

Basit bir altı soru anketinden yola çıkarak Wealthfront'ın sizin için nasıl bir portföy oluşturacağını görmek için tıklayın

* Net Değerinizi Ücretsiz Olarak Kolayca Takip Edin: Maliyenizi optimize etmek için öncelikle maliyelerinizi takip etmelisiniz. Kişisel Sermayenin ücretsiz finansal araçlarına kaydolmanızı öneriyorum, böylece net değerinizi takip edebilir, yatırım portföylerinizi aşırı ücretler için analiz edebilir ve finansallarınızı inanılmaz Emeklilik Planlaması Hesaplayıcısı aracılığıyla yönetebilirsiniz. Bir finansal plan ile gelenler, uzun vadede olmayanlara göre daha büyük bir zenginlik yaratırlar!

Emekliliğin yolda mı? İşte kişisel sonuçlarım.

Arkadaşlarınla ​​Paylaş

Si̇zi̇n Yorumlar: